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外汇中的风险管理(一) | WeTrade每日课堂

什么是风险管理?

 

 

本章将是你所阅读的有关交易的章节中最重要的一章。

 

为什么本章十分重要?我们在做能赚钱的事,要赚钱就要知道如何管理风险(潜在损失)。

 

让人遗憾的是,这个部分在交易中最容易被忽视。许多交易者只担心能否正确入场,却为考虑他们的账户大小。

 

他们简单的确定了在单个交易中能承受的损失后,就按了“交易”按钮。对这种投资有一个统一的名称……

 

赌博!

 

 

如果你交易的时候没有资金管理细则,你就是在赌博。你没有着眼于投资的长期回报。相反,你想中头彩。

 

资金管理细则不仅能够保护你,它们还能是你在长期交易中获利。如果你不相信我们,你认为“赌博”能让你变得富有,想想下面这个例子:去拉斯维加斯的人都希望能中头奖,事实上,许多人都赢钱了。那么如果许多人都赢钱,为什么赌场还能赚钱呢?因为尽管有人确实得到了头奖,但从长期角度来说,赌场仍然是赢利的,因为他们从那些没赢钱的人身上赚了钱。这也就是为什么“庄家永远是赢家”。

 

真相是赌场是富有的统计师。他们知道最终他们是赚钱的一方——而不是赌徒。

 

即使张三在老虎机上赚了10万美元,赌场知道还有上百人不赚钱,他们的钱会流进自己的口袋。

 

这是统计学家从赌徒身上赚钱的经典案例。尽管双方都有损失,统计学家或者是赌场知道任何人控制损失。从本质上说,这就是资金管理的工作方式。如果你学会控制你的损失,你就有获利的机会。

 

外汇交易是一个数字游戏。这意味着你要让所有因素都尽可能的对你有利。在赌场里,庄家相较于其他玩家,仅占优5%。但是这5%就决定了赢家和输家。

 

你想要成有富有的统计学家,而不是赌徒,因为最终你想“永远做赢家”。因此,你怎样做才能成为富有的统计学家,而不是失败者呢?

 

你需要多少外汇交易资金?

 

钱才能生钱。所有人都知道这一点,但一个人要想开始交易,需要多少钱呢?回答取决于你将怎样进行你的新业务。

 

首先,想想你要以什么形式接受教学。学习交易有不同的方式:课程、导师、自学,或是三种方式的任意组合。

 

有许多课程和导师可以教你如何进行外汇交易,大多数都是要付费的。这种方式的好处在于好的教学课程或导师能够大大缩短你的学习曲线,比起自学,你可以在较短的时间内以自有的方式获利。

 

缺点在于你要预付课程费用,价格为几百至几千元,这取决于你选择的课程。对于刚接触交易的人来说,通常没有用以购买这些课程的资源(现金)。

 

对于那些付不起或不愿付钱学习的人来说,好消息就是你开始学习时所需的大多数信息都能在网上找到。你可以在论坛、经纪商、文章或网站中寻找相关信息。

 

只要你有纪律,专心学习市场,你成功的可能性将呈指数倍增长。你必须是一名好学生。否则,你只能居住于陋室了。

 

第二,你了解市场需要借助特殊的工具,如新闻订阅或图表软件吗?作为技术型交易者,经纪商交易平台提供的图表套件就够用了(有些还很不错)。

 

对于那些需要特殊指标、性能更好的高端图表软件的人来说,开始时每月可能需要100美元。

 

也许你是个基本面交易者,新闻一发布,你就要看到相关信息,或在其发布之前就看到(难道不是很好吗)。

 

即时、准确的新闻订阅每月要花费成百至上千元。而你也可以从你的经纪商那里获得附赠的新闻订阅,但对于某些人来说,输赢就在分秒之间。

 

最后,你需要钱/资金来交易。散户经纪商提供最低限额账户,可低至25美元,但这并不意味着你可以立马进入交易!这是你对资本总额的误解,并将促使你交易的失败。损失是交易游戏的一部分。你需要足够的资本来承受损失。

 

那你需要多少资本呢?老实说,如果你坚持交易,并遵循合适的资金管理技巧,那你开始时需要5至10万的交易资金。

 

多数创业失败是由于资金短缺,这是个常识,在外汇交易中尤其如此。

 

如果你不能承受损失,那么耐心点,存钱,学习正确的交易方式,直到你有足够的经济基础。

 

资金损失与最大损失

 

 

我们知道资金管理能使我们在长期交易中获利,但我们想向你展示一下事情的另一面。如果你没有使用资金管理规则会发生什么事呢?

 

看看下面的例子:

 

假设你有10万,你损失了5万。你的损失占账户总额的百分比是多少?

 

答案是50%。

 

很简单。

 

这被交易者们称为资本萎缩。资本萎缩就是在一系列受损交易后资本减少的幅度。通常是指权益资本的相对高点减去相对低位得出的差异。交易者通常以百分比的形式记录下跌的大小。

 

 

连败纪录

 

 

在交易中,我们总是寻找自己的优势。这也是交易者开发系统的原因。拥有70%获利的交易系统是一个很不错的优势。但是由于的交易系统只在70%的情况下获利,这是不是意味着每100个交易之中,10个交易里,你的获利交易有7个?

 

不一定!你怎么知道100个交易中哪70个是获利的呢?

 

你不知道。你可能连续在30个交易中受损,而在接下来的70个交易里获利。你的交易系统仍是70%获利,但你要问问你自己,“在连续损失了30个交易后,你还能交易吗?”

 

这就是为什么资金管理十分重要。不论你用什么系统,你可能会遭遇连败。即使专业的纸牌玩家也有可能遭遇连败,但最终他们还是获利的。

 

原因在于好的纸牌玩家进行资金管理,因为他们知道,他们并不是每一轮都能赢。他们只拿总资金的一小部分冒险,因此,他们能够撑过连败。

 

这是作为交易者的你也应做的。跌幅也是交易的一部分。成为成功的交易者的关键在于拥有能让你撑过重大损失时期的交易计划。你的交易计划包含资金管理规则。

 

只拿“交易资金总额”中的一小部分冒险,你才能在连败中生存。如果你遵循严格的资金管理办法,你将成为庄家,最终,“你总是获利的”。

 

下节,我们将举例说明你采用合适的资金管理规则和不采用时,分别会发生什么。

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